Los controles manuales son lentos, propensos a errores y costosos. Las herramientas de automatización tradicionales suelen quedarse cortas en cuanto a validación cruzada de documentos, preparación para auditorías y control de procesos en tiempo real. Los equipos de cumplimiento normativo siguen luchando con sistemas desconectados, señales de riesgo poco claras y una presión normativa cada vez mayor.
ABBYY + IBM watsonx.ai Orchestrate cambian eso. Con esta integración, las instituciones pueden agilizar la incorporación, reducir el riesgo de fraude y aplicar políticas de cumplimiento normativo de forma automática, gracias a una IA que comprende tanto los procesos como los documentos.
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ABBYY Document AI: Extrae datos estructurados de facturas de servicios públicos, extractos bancarios y otros documentos de incorporación, también si están mal escaneados o varían según el país.
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IBM watsonx.ai Orchestrate: Rutas que limpian los datos a través del flujo de trabajo de KYC: validación de entradas, lanzamiento de seguimientos e integración directa con plataformas de cumplimiento normativo internas.
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ABBYY Process Intelligence: Supervisa cada caso, capturando datos operativos e identificando excepciones en tiempo real. Si surge un problema —documentación faltante, una laguna de cumplimiento normativo o un patrón sospechoso—, el sistema alerta a los equipos adecuados y pone en marcha una acción correctiva del agente.
Cada actividad queda registrada. Cada acción es explicable. Cada paso es auditable.
La integración ABBYY+IBM watsonx.ai Orchestrate permite a las instituciones:
- Ingresar y estructurar documentos de incorporación a escala con ABBYY Document AI
- Activar pasos inteligentes del flujo de trabajo a través de los agentes Orchestrate (p. ej., comprobaciones de riesgos, solicitudes de reenvío, escaladas).
- Supervisar continuamente el cumplimiento normativo de los procesos con ABBYY Process AI
- Responder automáticamente a las lagunas de cumplimiento normativo reiniciando, enrutando o corrigiendo el flujo de trabajo.
- Ensure full Garantizar la trazabilidad completa y la preparación para auditorías en cada interacción de KYC
De la automatización a la inteligencia orquestada: Desde la captura de datos hasta la toma de decisiones, cada paso se coordina y supervisa para que nada se escape.
Visibilidad del riesgo en tiempo real: ABBYY Process AI detecta cuellos de botella, desviaciones de cumplimiento normativo y excepciones de forma proactiva, ayudándole a resolver los problemas antes de que se conviertan en riesgos.
Cumplimiento normativo incorporado: Cada paso de KYC se registra, se mide y se ajusta a los requisitos normativos internos y externos, para que siempre esté preparado para las auditorías..
Escalabilidad de nivel empresarial: A medida que crecen los volúmenes de incorporación, también lo hace el sistema, sin sacrificar la supervisión ni el rendimiento.
- Incorporación más rápida con menos pasos manuales
- Reducción del riesgo de incumplimiento normativo mediante controles y alertas automatizados
- Mayor preparación para las auditorías y transparencia de la gobernanza
- Menores costes operativos gracias a la orquestación inteligente
- Aumento de la satisfacción del cliente con un tiempo de servicio más rápido
Un proveedor global de seguros que contrata a nuevos asegurados debe capturar documentos de identidad, validar información y garantizar el cumplimiento de las normas AML/KYC en varias jurisdicciones.
Con ABBYY + IBM:
- Los documentos se capturan y estructuran a su entrada
- Los agentes orquestadores validan los detalles y lanzan los siguientes pasos (p. ej., el perfil de riesgo)
- ABBYY Process AI supervisa el flujo de trabajo para detectar desviaciones o retrasos.
- Si falta documentación o surgen indicadores de riesgo, el sistema lo notifica al cliente y reanuda el flujo de trabajo una vez resuelto.
- Cada acción es trazable, lo que facilita la política interna, las auditorías reglamentarias y los informes externos.
¿Cuál es el resultado? Incorporación más segura y rápida con cumplimiento normativo continuo.
Juntos, ABBYY e IBM ofrecen un nuevo estándar para la automatización de KYC, creado para sectores regulados en los que la confianza, la transparencia y la agilidad no son negociables. Desde la entrada de documentos hasta la supervisión continua de riesgos, esta integración permite a los equipos de cumplimiento normativo pasar de ser reactivos a proactivos, sin añadir complejidad.
De la fricción del proceso a la inteligencia del proceso: KYC es ahora más inteligente.
Vea la integración en acción.
