Le KYC manuel est lent, sources d’erreurs et coûteux. Souvent, les outils d'automatisation traditionnels ne parviennent pas à croiser les documents pour validation, ni à préparer les audits, ni à contrôler les processus en temps réel. Les équipes de conformité continuent de se heurter à des systèmes déconnectés, à des signaux de risque flous et à une pression réglementaire croissante.
ABBYY et IBM watsonx.ai Orchestrate changent la donne. Grâce à cette intégration, les institutions peuvent optimiser leurs procédures d’inscription (onboarding), réduire les risques de fraude et appliquer automatiquement les politiques de conformité, grâce à une IA capable de comprendre à la fois les processus et les documents.
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IA documentaire ABBYY : extrait les données structurées des factures de services publics, des relevés bancaires et autres documents d’inscription, même s’ils sont mal numérisés ou varient selon les pays.
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IBM watsonx.ai Orchestrate : achemine les données ainsi nettoyées à travers le flux de travail KYC : validation des entrées, lancement des suivis et intégration directe aux plateformes de conformité internes.
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Process Intelligence d’ABBYY : surveille chaque cas, capture les données opérationnelles et repère les exceptions en temps réel. En cas de problème (documents manquants, écart de conformité ou tendance suspecte), le système alerte les équipes concernées et enclenche une action corrective.
Chaque activité est enregistrée. Chaque action est explicable. Chaque étape est auditable.
L'intégration d’ABBYY et d’IBM Watsonx Orchestrate permet aux institutions de :
- Intégrer et structurer les documents d’inscription à grande échelle grâce à l’IA documentaire ABBYY
- Déclencher des étapes de workflow intelligentes via les agents Orchestrate (par exemple : contrôles des risques, demandes de re-soumission, escalades)
- Surveiller en continu la conformité des processus avec ABBYY Process AI
- Répondre automatiquement aux écarts de conformité en redémarrant, en acheminant ou en corrigeant le workflow (flux de travail)
- Garantir une traçabilité totale et une préparation aux audits pour chaque interaction KYC
Au-delà de l'automatisation et jusqu’à l’intelligence orchestrée : de la capture des données à l’exécution des décisions, chaque étape est coordonnée et surveillée, ce qui garantit que rien ne passe entre les mailles du filet.
Visibilité des risques en temps réel : ABBYY Process AI identifie proactivement les goulots d'étranglement, les écarts de conformité et les exceptions, vous aidant ainsi à résoudre les problèmes avant qu'ils ne deviennent des risques.
Conformité intégrée : Chaque étape du KYC est enregistrée, évaluée et alignée sur les exigences réglementaires internes et externes, vous permettant ainsi d'être toujours prêt(e) pour les audits.
Adaptabilité à l’échelle de l’entreprise : Le système s’adapte à la croissance des volumes d’inscription/d’onboarding, sans rien sacrifier à la supervision, ni à la performance.
- Onboarding plus rapide avec moins d'étapes manuelles
- Réduction des risques de conformité grâce à des contrôles et alertes automatisés
- Amélioration de la préparation aux audits et de la transparence de la gouvernance
- Réduction des coûts opérationnels grâce à une orchestration intelligente
- Satisfaction client accrue grâce à des délais de service plus courts
Un assureur international qui intègre de nouveaux assurés doit saisir des documents d'identité, valider les informations et garantir la conformité aux normes AML (lutte contre le blanchiment d’argent)/KYC dans plusieurs juridictions.
Avec ABBYY & IBM :
- Les documents sont saisis et structurés dès leur réception
- Les agents orchestrateurs valident les détails et lancent les étapes suivantes (par exemple, le profilage des risques)
- ABBYY Process AI surveille le flux de travail pour détecter les écarts ou les retards
- En cas de documents manquants ou de risque identifié, le système avertit le client et relance le flux de travail une fois le problème résolu
- Chaque action est traçable, ce qui vient en appui de la politique interne, des audits réglementaires et du reporting externe
Résultat ? Un onboarding plus sûr et plus rapide, avec une conformité continue.
Ensemble, ABBYY et IBM proposent une nouvelle norme d’excellence pour l’automatisation du KYC. Elle a été développée pour les secteurs d’activité très réglementés, où la confiance, la transparence et l’agilité ne sont pas négociables. Depuis la réception initiale des documents, jusqu’au contrôle continu des risques, cette intégration donne la capacité aux équipes de conformité de passer d’une approche réactive à une approche proactive — sans que cela ne soit plus compliqué.
De la friction dans les processus à la Process Intelligence — un KYC plus intelligent.
Découvrez l’intégration en action.
