Betrugsprävention und Risikomanagement durch intelligente Automatisierung

Ironischerweise werden Finanz­institute anfälliger für Kriminalität, Betrug und KYC-Verstöße, je stärker ihre Prozesse automati­siert werden. Auch wenn Banken versuchen, teure Papier­transaktionen zu reduzieren, müssen immer noch Tag für Tag Schecks, Kredit- und Zahlungs­dokumente bearbeitet werden. Da Angriffe am ehesten über Schwach­stellen im Prozess und betrügerische Dokumente erfolgen, ist eine gründliche Prozess­analyse ein notwendiger erster Schritt, gefolgt von der Automati­sierung papier­basierter Prozesse mit der Möglichkeit, verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Banken können erhebliche Kosten einsparen und Aus­zahlungen beschleunigen und gleichzeitig Scheck-, Kredit- und Identitäts­betrug verhindern, indem sie die Validierung und Freigabe von Dokumenten optimieren. Die automatisierte und zentralisierte Verarbeitung von Dokumenten mit Abgleich von Kunden­informationen, Verhaltens­mustern und KYC-Richtlinien reduziert den Anteil zeitaufwendiger und fehler­anfälliger manueller Prozesse.