Registro de cuentas y procesos de onboarding
Evite el acceso fraudulento a servicios bancarios identificando el robo de identidad, documentos de identidad inválidos y pruebas de domicilio o facturas alteradas.
Detección de fraude documental
Proteja su organización contra el fraude documental
Mitigue riesgos, mejore el cumplimiento normativo y evite pérdidas financieras con la detección de fraude documental impulsada por IA.
El impacto financiero del fraude documental
La digitalización de las operaciones empresariales trae numerosas mejoras, como una mayor eficiencia y una mejor gestión de datos. Sin embargo, también conlleva riesgos significativos: la baja barrera para la falsificación de documentos y las transacciones fraudulentas. Estas transacciones cuestan a las organizaciones de todo el mundo un estimado del 5% de sus ingresos anuales, lo que equivale a $5 billones.
Los sectores bancario y de servicios financieros son los más atractivos para los delincuentes y estafadores, seguidos de cerca por los sectores de seguros, salud y organizaciones gubernamentales. Para proteger sus beneficios, reputación y clientes, las organizaciones deben aumentar sus inversiones en recursos preventivos para revisar y verificar meticulosamente los documentos entrantes.
Las organizaciones enfrentan desafíos significativos con la detección de fraudes
Verificación manual ineficiente y costosa
Revisar manualmente los documentos entrantes es un proceso lento y propenso a errores. Requiere recursos significativos de empleados, pero ofrece tasas de detección relativamente bajas debido a los sofisticados métodos de manipulación utilizados por los delincuentes.
Las soluciones basadas en IA proporcionan resultados instantáneos con mayor precisión y menor costo.
Variedad de tipos, formatos y calidad de documentos
Los documentos empresariales suelen presentarse en una variedad de formatos de archivo, tipos de documentos y niveles de calidad (incluidos PDFs, escaneos y fotos). Clasificar documentos no clasificados a menudo resulta un desafío para las soluciones de detección de fraudes.
Organizar y normalizar los documentos y datos entrantes antes de procesarlos en una solución especializada de detección de fraudes aumenta las tasas de éxito.
Soluciones incompletas de detección de fraudes
Implementar soluciones simplistas de detección de fraudes que solo se centran en detectar manipulaciones de imágenes pierde la enorme oportunidad que brindan los datos contenidos en el documento.
Combinar verificaciones de manipulación de imágenes con verificaciones de datos basadas en reglas es una forma más poderosa y precisa de detectar documentos fraudulentos.
Un panorama de fraudes en constante evolución
Es más fácil que nunca para los delincuentes acceder a plantillas de documentos fraudulentos. A medida que las tecnologías modernas y la IA maduran, se vuelve más desafiante para las organizaciones diferenciar estas plantillas de los documentos genuinos.
Las soluciones de IA diseñada para un propósito específico aprenden y detectan de manera inteligente las últimas técnicas fraudulentas, lo que las convierte en el único enfoque viable y a prueba de futuro para la detección exitosa de fraudes.
Proteja sus procesos empresariales críticos con tecnologías de detección de fraudes de primera clase
Hipotecas y préstamos al consumidor
Proteja y asegure su proceso de aprobación de préstamos detectando declaraciones falsas, representaciones erróneas, documentos de identidad falsificados o contenido modificado.
Procesamiento de reclamaciones de seguros
Identifique y prevenga reclamaciones fraudulentas detectando proveedores falsificados, facturas alteradas, fuentes poco confiables o documentos duplicados.
Inscripción en beneficios
Asegúrese de que los beneficios se otorguen solo a quienes son elegibles evitando pruebas de ingresos duplicadas, documentos de elegibilidad falsificados o pruebas de identidad, domicilio y residencia alteradas.
Pagos
Asegure la transferencia de fondos detectando facturas duplicadas, términos de pago modificados, solicitudes de pago editadas o proveedores no conformes.
Explore los modelos de extracción de IA listos para usar
para la detección del fraude en documentos
How AI-driven document fraud detection works
ABBYY intelligent document processing uses AI technologies to transform documents into data, helping you to automate and accelerate your business processes. Adding fraud analysis technology ensures your documents and content are authentic, compliant, and haven’t been tampered with. This will reduce your exposure to financial risks, control costs, and enhance your customer experience.
- Recolectar y clasificar automáticamente
- Extraer y validar
- Analizar documentos
Recolectar y clasificar automáticamente documentos de comprobante
Las organizaciones reciben una variedad de documentos, que incluyen:
- Prueba de identidad: pasaportes, tarjetas de identidad, licencias de conducir
- Prueba de ingresos: recibos de nómina, extractos bancarios, declaraciones de impuestos.
- Prueba de residencia: facturas de servicios públicos, comprobantes de domicilio, facturas hipotecarias
- Prueba de pago: facturas, recibos, extractos bancarios, confirmaciones de pago.
- Prueba de entrega
Estos documentos llegan a través de diferentes canales, como correos electrónicos, procesos de captura móvil o chatbots, en una variedad de formatos.
ABBYY IDP aplica clasificación basada en IA para detectar diferentes documentos, clasificarlos, etiquetar cada tipo de documento y enviarlos a modelos de IA para un procesamiento adicional.
Extraer y validar los datos requeridos con modelos de IA
Los modelos de IA especializada, llamados “habilidades” (Skills), extraen, normalizan y validan con precisión los datos clave de cada tipo de documento según reglas comerciales predefinidas. Estos métodos de validación pueden incluir:
- Verificación cruzada de los datos de identificación con los datos contenidos en la MRZ (zona de lectura mecánica) del documento de identidad.
- Verificación cruzada de los montos de las líneas de una factura con su total.
- Confirmación de la validez del documento según la fecha de vencimiento o la fecha de emisión.
Cualquier dato extraído que no cumpla con los requisitos se marca para revisión manual y atención especial.
Analizar la autenticidad de los documentos con IA
Las soluciones forenses basadas en IA realizan verificaciones complejas de autenticidad en segundos mediante análisis de diseño, contenido y digital. Los análisis forenses buscan el uso de plantillas fraudulentas en listas negras, reutilización de documentos, modificaciones digitales y más.
Los modelos de IA subyacentes aprenden y mejoran continuamente con cada documento que analizan, mientras incorporan técnicas de evaluación de prácticas emergentes de fraude.
La solución también proporciona puntuaciones de evaluación de riesgos y datos de apoyo para agilizar la toma de decisiones.
Prevenir el fraude con el procesamiento inteligente de documentos impulsado por IA
Mitigación de riesgos y cumplimiento normativo
Reduzca el riesgo de pérdidas financieras y asegure el cumplimiento de las normativas.
Protección contra pérdidas financieras
Minimice el riesgo de cargas financieras y sanciones debido a documentos falsificados.
Reputación y confianza del cliente preservadas
Evite la exposición negativa y el daño reputacional para mantener la confianza de sus clientes.
Operaciones optimizadas
Cobertura total de documentos entrantes en tiempo real con menos recursos e inversión requerida.
Preguntas frecuentes sobre la detección de fraudes
¿Qué es el fraude documental?
El fraude documental es el acto de alterar, usar o crear deliberadamente documentos falsos o genuinos con fines engañosos. Estos documentos pueden ser utilizados para obtener beneficios financieros, propiedades, acceso a servicios y sitios, o para ingresar ilegalmente a un país.
¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude documental?
El fraude documental generalmente se lleva a cabo con dos tipos de documentos: falsos y genuinos.
Los documentos falsos están completamente fabricados y no se basan en registros legítimos. Estos documentos tienen la intención de engañar al presentar información ficticia como si fuera auténtica. Los delincuentes pueden crear o usar documentos falsos mediante técnicas como:
- Falsificación de documentos: Crear un documento falso desde cero para imitar uno genuino.
- Fraude de plantillas: Usar plantillas editables para crear documentos falsos aceptables.
- Fraude de identidad sintética: Combinar información real y falsa para crear una identidad completamente nueva pero ficticia.
- Fraude de documentos generados: Usar software de IA de consumo para crear documentos desde cero.
Documentos genuinos: Son documentos legítimos que se alteran o duplican para tergiversar información. Por ejemplo:
- Robo de identidad: Obtener información personal de alguien sin su conocimiento o consentimiento y usarla con fines fraudulentos.
- Modificación previa a la digitalización de documentos: Este sofisticado ejemplo de fraude documental consiste en alterar un documento, imprimirlo y, a continuación, escanearlo o fotografiarlo para generar un nuevo archivo digital. Se realiza con el objetivo de eliminar las huellas digitales del documento y dificultar su trazabilidad.
Existen otros tipos de fraude documental (como el fraude en serie, que implica realizar varias de las actividades fraudulentas mencionadas a gran escala) que se han vuelto cada vez más comunes en grandes organizaciones.
¿Qué tipos de documentos son los más comúnmente falsificados?
Los documentos más comúnmente falsificados incluyen documentos de identificación (como licencias de conducir y pasaportes), documentos financieros (como recibos de nómina y extractos bancarios) y facturas de servicios públicos.
Los estafadores suelen dirigirse a estos documentos porque pueden proporcionar acceso a servicios críticos, desde préstamos hasta residencia. Generalmente, los delincuentes usan documentos fraudulentos para tergiversar su identidad, estado financiero o detalles de residencia para obtener beneficios y servicios financieros.
¿Qué industrias pueden beneficiarse de una solución de detección de fraudes documentales?
El acceso y la facilidad para cometer fraude documental han hecho que sea crucial para las organizaciones de todas las industrias priorizar la verificación de documentos. Una variedad de industrias puede beneficiarse de la implementación de soluciones de detección de fraudes, incluyendo:
- Banca y finanzas: Detectar documentos fraudulentos puede prevenir que los estafadores accedan a financiamiento, préstamos o laven dinero.
- Seguros: Garantizar la legitimidad de los documentos evita reclamaciones falsas y pagos inflados.
- Salud: Los proveedores pueden autenticar las identidades de los pacientes y los detalles del seguro para garantizar resultados de atención adecuados.
- Agencias gubernamentales: Mejores soluciones de prevención de fraudes mejorarán la integridad de los procesos de inmigración y la distribución de beneficios.
- Bienes raíces: Verificar que los documentos sean genuinos permitirá confirmar la propiedad legítima de propiedades e información de inquilinos.