Prévention des fraudes et gestion des risques

Réalisez des économies significatives tout en évitant les fraudes par chèque ou les fraudes liées aux prêts et aux autorisations de paiement.

Paradoxalement, alors que les processus sont de plus en plus automatisés, les établissements financiers deviennent plus vulnérables face aux délits, fraudes et violations à la réglementation KYC. Même si les banques essaient de réduire les transactions papier onéreuses, elles continuent de traiter des chèques et des documents de crédit et de paiement au quotidien.

Optimisez la fonction de validation et de preuve de documents

Les failles dans les processus et les documents frauduleux sont les principales sources d’attaques ; aussi, la découverte et l’analyse minutieuses des processus est une première étape indispensable, suivie par l’automatisation des processus papier, pour détecter les éventuels comportements suspects. Les banques peuvent réaliser d’importantes économies et accélérer les délais de paiement tout en prévenant les fraudes par chèque ou les fraudes liées aux prêts et aux autorisations de paiement grâce à l’optimisation des fonctions de validation et de preuve de documents. Le traitement automatisé et centralisé des documents et la comparaison avec les informations du client, les schémas comportementaux et les directives en matière de KYC sur ce dernier permettent de réduire les tâches manuelles, laborieuses et sources d’erreurs.

Avec ABBYY, le texte manuscrit et les autres données essentielles issues des chèques peuvent être identifiés et extraits automatiquement grâce à l’extraction des entités basée sur le NLP. Lorsqu’une banque reçoit un chèque, les solutions d’ABBYY recherchent automatiquement des images de référence en comparant les signatures afin de vérifier l’authenticité du chèque et prévenir la falsification de documents et les faux – et résolvent ainsi un problème de taille pour les établissements financiers.

Fonctionnalités et avantages

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Découverte des processus pour identifier et éliminer les failles et également cibler l’automatisation et les fonctionnalités mobiles sans contact.

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Récupération et extraction des informations manuscrites pour garantir un niveau de précision élevé.

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Audit et validation des informations des documents par rapport aux directives en matière de connaissance clients et de lutte contre le blanchiment d’argent et identification des activités suspectes pour de plus amples analyses.

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Extraction de données à partir de larges volumes de chèques papier.

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Identification immédiate des contrefaçons potentielles en utilisant le traitement intelligent des documents basé sur les technologies modernes d’IA et de NLP.

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Réduction des saisies de données manuelles.

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Capture de données à partir de différents périphériques d’entrée (téléphones mobiles, tablettes, scanners, etc.).

ARTICLE DE BLOG

Comment l’ère de la COVID renforce l’intérêt des processus KYC/AML

Conçue à l’origine pour rendre les opérations plus efficaces grâce à l’IA et aux bots, l’adoption accélérée de l’hyperautomatisation constitue désormais un élément stratégique pour faire fonctionner les activités sans contact tant pour les clients que pour les collaborateurs.

Découvrez les autres scénarios de processus applicables aux services financiers.

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